金融中后台服务基地跨境合作新机制——打造金融中后台服务基地，构建“东盟-香港-南宁”三地金融合作新机制（第三批）

2018年，广西建设面向东盟的金融开放门户上升为国家战略。中国（广西）自由贸易试验区南宁片区（以下简称“南宁片区”）响应《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》、《广西建设面向东盟的金融开放门户南宁核心区规划(2019-2023年)》、《关于加快建设广西面向东盟的金融开放门户南宁核心区的若干措施》等政策要求，跨境金融合作跑出加速度。

为解决金融机构在东盟部署业务时面临的当地金融人才缺乏、业务流程不规范、标准不统一等问题，南宁市编制印发《中国—东盟金融城金融中后台服务基地专项规划》，以金融营运服务区为重点进行金融中后台服务产业空间布局规划。南宁片区管委会统筹协调、全力建设，以行业龙头和行业组织为主体成立行业协会，促进产业集聚。中国银行（香港）有限公司东南亚业务营运中心（以下简称“中银香港营运中心”）作为国家批复广西建设面向东盟金融开放门户总体方案后首家落户广西的外资金融机构和金融中后台服务基地重大项目之一，响应国家战略部署，依托中银香港“超级联络员”禀赋，探索“东盟-香港-南宁”三地联动+智慧运营平台管理模式，实现面向五个东盟国家提供业务中后台服务，有效降低运行成本，促进企业加速集聚，打造金融中后台服务发展高地。

一、主要做法

（一）“一个平台”统筹业务联动。

1.畅通数据流。以中银香港总部为纽带，通过数据将中银香港东南亚分支机构业务前台、香港数据中心与南宁中后台业务中心有机串联，打通东盟—香港—南宁的金融业务数据流通壁垒，实现东盟、香港和南宁的数据产共同与业务协同联动。为保障系统运行环境安全，东南亚业务前台数据统一传输至并存储于香港，通过专线与广西相连，有效提升系统安全性、可靠性。

2.畅通业务流。自行开发智慧运营管理平台（Dashboard），自动采集流程数据，可视化展示、管控营运中心现时运作情况及业务全流程，通过实时数据反映、趋势分析、预警（Alert)及警报（Alarm）电子提示等，辅助管理人员决策。智慧运营管理平台（Dashboard）得到南宁片区专项资金支持，于2020年8月正式运行，已上线资料处理业务、汇款业务、放款业务、综合业务、客户尽职审查业务、集团客服业务、老挝小语种业务等，通过对9个地区的业务管理和9类业务的流程监控，实现智能化营运管理和跨地域指挥管控。

（二）“一支队伍”支撑合作创新。

1.业务团队稳就业。在日常业务开展方面，由中银香港派遣高管，主持营运中心工作，同时招聘本地应届毕业生，由港方人员提供金融业务培训。2021年底，中银香港营运中心人员477人，2022年将达到近700人，展现出稳就业保民生的企业担当。

2.创新队伍绘蓝图。中银香港统筹总部智库资源和覆盖东盟国家的国际业务经验，围绕实体经济需求，积极探索小币种现钞业务等创新业务，打造面向东盟的创新中心。中银香港营运中心作为广西建设面向东盟金融开放门户专家库成员单位，积极联动中银香港金融研究院，定期参与政府会议或提交报告，为政府决策贡献中银香港智慧。2020年，中银香港、中国银行广西区分行和自治区地方金融监管局启动面向东盟跨境金融创新中心项目，共同研究面向东盟的跨境金融创新业务，擘画中国—东盟金融创新蓝图。

（三）“一套机制”激活三地联动。

1.畅通信息渠道。持续用好面向东盟跨境金融创新中心平台，定期与自治区地方金融监管局、南宁市金融办及中银香港、中国银行广西区分行多方沟通，发布工作简报，及时共享广西-香港-东盟三地金融政策资讯。同时，与香港特区政府驻广西联络处等积极联动，推动为香港在桂企业、商会及个人提供便利金融服务，帮助港人港企解决实际问题。

2.强化战略支撑。依托东博会框架下的中国—东盟金融合作与发展领袖论坛，“东盟—香港—南宁”三地联动合作持续提质升级。2021年，南宁市充分发挥中银香港“超级联络员”作用和中国银行国有大行外汇传统优势，构建与3家东盟国家商业银行、3家中国银行东盟机构直接合作的“3+3+1”战略合作机制，实现业务优势互补、客户资源共享、业务紧密合作，全面深化现钞跨境调运、区域交易、双边本币结算、中小企业跨境撮合等合作，为中后台服务基地深入东盟提供战略支撑。

二、实践效果

（一）域外业务协同顺利推进。目前，中银香港营运中心拥有“资料处理及服务中心”“业务处理中心”两大业务团队，依托“业务集约运营+科技智能创新”模式及广西独一无二的小语种人才资源，已实现为泰国、菲律宾、老挝、柬埔寨、马来西亚五个东盟国家提供远程业务服务。中银香港营运中心每日处理全集团流程银行集中化业务量达85000笔，同比增长约200%，已通过ISO9001国际认证，并逐步迈向中国银行集团的营运中心，为我国与东盟各国之间的资金往来、投融资发展提供重要便利。

（二）业务运行成本显著降低。南宁属于低成本省会城市，就金融机构最关注的人力成本而言，南宁市金融业平均工资相比北京、广州、上海等地低27%—50%。中银香港营运中心受益于南宁较低的人力成本及租金，业务成本较入驻前整体下降65%。

（三）机构集聚力度不断加大。截至2022年6月，金融中后台服务基地已集聚中银香港营运中心、中国建设银行远程智能银行中心南宁分中心、交通银行南宁金融服务中心、中国太平东盟保险服务中心、阳光财险南宁电话销售中心等20家金融中后台服务企业，资源要素加速集聚，金融中后台服务基地初步建成。

（四）跨境业务规模稳步跃升。2020年，广西跨境人民币结算总量在9个边境省（区）中排名第一。2021年上半年，广西与东盟国家跨境人民币结算量占广西跨境人民币结算总量的45%，较上年同期上升2个百分点，业务集中度稳步提升。

（五）建设成效获自治区认可。2021年11月，中银香港营运中心成功入选广西建设面向东盟的金融开放门户指挥部公布的面向东盟的金融开放门户建设重点示范项目（第一批），金融开放引领和示范作用得到高度认可。

三、创新点

具有全国首创性和系统集成性。

一是积极响应《加快建设面向东盟的金融开放门户若干措施》中“支持金融中后台功能性服务机构集聚”的要求，依托区位优势、政策叠加优势和中国—东盟金融城资源集聚优势，在全国率先组建面向东盟的金融中后台服务基地，以示范项目引领创新。

二是抢抓东博会溢出效应，率先建立“3+3+1”战略合作机制，以体制机制推进创新。

三是打通境内境外数据壁垒，自主研发智慧运营管理平台，加速释放数据潜能，以智慧平台赋能创新，具有示范借鉴意义。