中马钦州产业园区金融创新试点（第三批）

为落实习近平总书记赋予广西的“三大定位”新使命和“四个新”总要求，构建与自由贸易试验区高水平经济开放相适应的高质量金融服务体系，2020年8月，人民银行南宁中心支行开展中马钦州产业园区金融创新试点，并于2021年9月26日、2022年7月1日实现创新试点中共三项试点政策的复制推广，进一步便利金融要素在广西-东盟的有序自由流动，充分发挥金融创新撬动实体经济发展的杠杆作用，扩宽和便利人民币在东盟国家使用，稳步推进人民币国际化进程。

一、主要做法

（一）以“一揽子”跨境人民币金融创新政策为抓手，服务广西-东盟更高水平贸易投资合作往来。中马钦州产业园区金融创新试点以服务实体经济为基础，通过推出“跨境人民币同业融资”、“跨境人民币双向流动便利化”、“人民币境外项目贷款”、“简化境外机构人民币银行结算账户离岸划转”、“人民币信贷资产跨境转让”等五项全国领先的跨境人民币金融创新政策，构建完整的人民币在岸、离岸循环圈，进一步便利金融要素在广西-东盟的有序自由流动，为广西企业利用“两个市场、两种资源”，与东盟国家深度开展产业链、供应链和经贸合作提供高质量金融服务。

（二）建立跨部门工作协调机制。充分发挥地方政府在区域金融改革的综合协调和保障支撑作用，推动广西政府层面建立工作协调机制，由常务副主席担任召集人，副秘书长、南宁中心支行的行长担任副召集人，政府职能部门及地方政府、试点银行为成员，统筹全区力量推进。中马钦州产业园区所在地及各单位成立相应的工作机制，在落实层面明确任务安排。通过层层压实责任，高位推动政策落地实施。

（三）抓住“三个关键”有序推进试点落地。紧抓政策宣介，联合有关单位在北京、上海、南宁、钦州等地举办政策培训、宣传和路演活动逾30场，尤其注重向马来西亚国家宣讲政策，提升马方监管部门及市场主体对政策的认知度。紧抓管理服务，及时会商研究解决遇到的问题，出台配套支持政策，夯实业务基础。紧抓业务创新，不定期组织召开试点银行工作协商会，引导银行创新开发贴合市场需求的金融产品和服务方式，强化送政策上门和专题辅导，深度挖掘市场主体和合理需求。

（四）强化科技赋能提升试点管理效率。围绕宏观审慎、事中事后及信息化三条主线，创建“中马钦州产业园区金融创新试点管理系统”，实现试点业务逐笔统计、高频监测分析和“白名单”企业动态监管，实施透明化、可调节的跨境资金流动管理，为完善跨境资金流动管理框架，深入推进人民币资本项目可兑换提供有益的实践经验。

二、实践效果

（一）有效支持实体经济发展。截至2022年6月末，13家银行的46家分支机构备案成为试点银行，115家企业纳入“跨境人民币双向流动便利化业务白名单”，5项试点业务全部落地，金额合计145.8亿元，试点业务不断增量扩面的同时，形成一批服务实体经济发展的典型案例。

如在马来西亚人民币资金较境内便宜时，通过贸易融资资产跨境转让，为广西企业引入马来西亚信贷资金32.3亿元，成本较境内平均低0.5个百分点，有效缓解广西企业融资难题。又如，针对关丹园区产业发展中对资本要素的巨大需求，促成境内银行向关丹产业园区钢铁、电力电网等两个项目发放人民币长期项目贷款，充分发挥长周期、低成本人民币金融资本对境外产业资本的撬动和带动作用。

（二）有效促进广西-东盟金融机构开放合作。业务创新试点，为境内外金融机构深化合作提供重要平台，进一步促进广西东盟金融机构间形成更紧密的合作关系。如交通银行广西分行成功对接外资金融机构马来西亚联昌国际银行，开展广西首笔与外资行交易的境内信贷资产跨境转让业务，并带动多家广西区内银行在创新试点框架下，与马来西亚联昌银行确定合作意向，广西金融机构在马来西亚的影响力持续扩大，有效促进广西与马来西亚金融机构间的合作往来，在促进广西面向东盟的金融开放合作具有重要的现实意义。

（三）推动人民币在东盟国家使用。业务创新试点，提升人民币面向马来西亚跨境使用的便利度，有效带动广西与马来西亚跨境人民币业务可持续发展。2021年广西对马来西亚跨境人民币结算量100亿元，同比增长1.7倍，其中货物贸易及直接投资结算量分别同比增长1.7倍和14.7倍。截至2021年12月末，广西跨境人民币结算总量达1.47万亿元，在9个边境省（区）、12个西部省区中排名第一。

（四）复制推广试点政策，进一步释放改革红利。为进一步释放试点政策红利，支持自由贸易试验区高质量发展，在中国人民银行指导下，2021年9月26日中马钦州产业园区金融创新试点两项与实体经济密切相关的政策实现复制推广，其中：跨境人民币双向流动便利化政策的境内范围从中马钦州产业园区推广到广西自贸区全域；境外项目贷款政策的境外范围从马来西亚关丹产业园区推广到东盟全域，为中国人民银行在全国范围内建立本外币一体化的境内银行境外贷款业务政策框架提供有益实践参考。2022年3月，境外项目贷款政策已在全国范围实施。2022年7月1日，在总结前期试点经验的基础上，境内信贷资产跨境转让业务的境外范围拓展至东盟全域。创新试点政策覆盖面进一步扩大。

三、创新点

中马钦州产业园区金融创新试点立足制度创新角度，拓宽跨境人民币双向流动渠道，提升人民币的可得性和使用便利性，构建完整的人民币在岸、离岸循环圈。同时，探索以金融供给侧结构性改革破解金融体制机制障碍，畅通市场需求自下而上的传导路径，为微观层面的跨境金融产品和服务创新提供支撑。

（一）政策创新性全国领先。其中“跨境人民币双向流动便利化业务”属全国首创，含金量高，“白名单”企业可凭收付款指令，直接办理直接投资、跨境融资等资本项下跨境人民币业务，免除繁杂的事前单据审核，最大限度提高外资在广西投资的资金结算效率。其余四项政策均属在少数地区试点的政策，创新性全国领先。

（二）创新构建一个“循环圈”。畅通的国际循环体系成为一国货币成为国际货币的重要基础，也是人民币走向国际化的必要条件。中马钦州产业园区金融创新试点从制度创新出发，扩宽跨境人民币双向流动渠道，提升人民币的可得性和使用便利性，构建“出得去，留得住，回得来”的人民币在岸、离岸循环圈，为人民币国际循环体系建设提供有益的先行实践。

（三）创新构建“双层”创新传导机制。创新试点探索以金融供给侧结构性改革破解金融体制机制障碍，畅通市场需求自下而上的传导路径，为微观层面跨境金融产品和服务创新提供政策支撑。

（四）创新推出更高水平便利化服务。试点政策下，企业无需事前、逐笔提交交易真实性证明材料，资金进出更自由便利。如简化人民币NRA账户离岸划转业务，每笔业务办理时长从试点前1小时以上缩至10分钟以内，极大便利境外企业人民币资金核算。