信用风险智能分类监管创新模式（第二批）

中国（广西）自由贸易试验区设立后，崇左片区市场主体快速增长，但随着机构改革，市场监管部门的人员及编制进一步压缩，监管压力增大，特别是新冠疫情的影响，市场监管工作面临更大的困难和调整。为进一步加强监管防范风险，优化监管方式，优化营商环境，崇左市场监管部门、崇左片区以“保安全、优服务、强监管”为原则，率先在广西试行市场主体信用风险分类监管，构建以信用为基础的新型监管机制，实现科学化、智慧化、精准化、高效化监管。全市市场环境显著改善，企业活跃度稳步提升，市场主体活力大幅增强，试点工作获得国家市场监管总局领导批示肯定。

一、主要做法

（一）科学设置信用风险等级。一是全面扩大市场主体信息归集面。除归集行政许可、行政处罚、抽查检查等常规信息以外，增加对市场主体不履行信用承诺、拒不配合行政机关依法检查等方面信用信息的归集，同时强化对企业高级管理人员等信息的归集，切实提高市场主体信息的完整性和准确性，为实施差异化监管、信用分类监管和联合惩戒筑牢了信息基础。二是出台《崇左市市场主体信用风险分类暂行办法》，明确对于市场主体进行信用风险分类。三是建立市场主体信用风险分类指标体系。在充分掌握全部市场主体信用信息、综合研判信用状况的基础上，依据登记信息、信用承诺履约信息、抽查检查结果等10个维度指标，建立市场主体信用风险分类体系，科学设置守信、警示、失信、严重失信等四类信用等级。

（二）建设市场主体信用风险分类监管智慧平台。应用“互联网+”、大数据等信息化技术，依托国家企业信用信息公示系统，搭建了市场主体信用风险分类监管智慧平台，设置了风险监测、风险研判、风险预警、风险处置四大核心功能，通过构建大数据模型，按照统一指标自动对全市市场主体进行信用风险分类。

（三）双驱联动实施差异化精准监管。将风险分类监管与“双随机一公开”抽查双驱联动，根据市场主体风险度、信用度确定抽查比率，实施差异化精准监管。对低风险的守信市场主体实行“不举不查制度”，在监管环节给予优化，降低纳入“双随机一公开”市场主体抽查比例，尽量避免不必要的监管，对高风险的失信和严重失信企业纳入监管重点，提高“双随机一公开”抽查比例和频次，必要时实施定向100%抽查，提高监管的靶向性，并依法在相关领域对其经营活动进行限制或禁入，暂停便利措施。同时，对评为高风险的企业实施严格检查，采取委托第三方会计师事务所审计的方式，从企业登记情况、信息公示情况、实缴出资情况进行全面审查，出具审计报告，对存在的问题及时责令整改，最大程度消除监管隐患。

二、实践效果

（一）实现科学化监管。通过科学设置四类信用等级，对市场监管风险点进行监测预警和精准识别，并根据企业信用风险分类开展市场监管执法。

（二）实现智慧化监管。通过建立市场主体信用风险分类监管智慧平台，实现对各类市场主体经营活动的即时监测、提示、预警。系统与广西“双随机一公开”监管平台系统相连接，对每一项“双随机一公开”抽查计划的监管对象自动识别分类。目前，崇左片区的市场主体共23716户，系统划分的“守信”、“警示”、“失信”、“严重失信”分别是15714户、264户、3057户、4681户。

（三）实现精准化监管。通过将风险分类监管与“双随机一公开”抽查双驱联动，实现了差异化精准监管，2020年共对15个“双随机一公开”抽查计划335户市场主体进行信用风险分类差异化抽查。通过精准化监管，问题发现率比实施信用风险分类监管前提升了35%，实现“抽查一部分、警示一大片、规范全行业”的良好效果。

（四）实现高效化监管。一是监管方式由传统的“以罚为主”向“正向引导”转变，特别是对高风险严重失信市场主体进行超前风险预警，启动联合惩戒措施，实现共治共管。二是市场主体积极提升信用管理水平，市场主体主动纠正失信行为，特别是被列入异常名录和严重违法失信的市场主体，主动申请修复信用，促进企业守信自律的决心。目前，崇左片区已有90家市场主体通过信用修复退出“黑名单”。重新激活了这些企业的活力，有效营造了褒扬守信的社会氛围。

三、创新点

为广西首创市场主体信用风险分类监管，构建以信用为基础的新型监管机制，市场主体信息的完整性和准确性较高。建立市场主体信用风险分类体系，科学设置守信、警示、失信、严重失信等四类信用等级。通过构建大数据模型，按照统一指标自动对全市市场主体进行信用风险分类，建立了信用修复退出机制，有力维护市场经营、管理、服务秩序，打造“让守信者处处受益，让失信者寸步难行”的良好营商环境。